Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği ile finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde izlenebilirliğin artırılması hedefleniyor. Düzenleme, vatandaşların günlük ekonomik faaliyetlerini aksatmadan finansal şeffaflığı en üst seviyeye…
Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği ile finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde izlenebilirliğin artırılması hedefleniyor. Düzenleme, vatandaşların günlük ekonomik faaliyetlerini aksatmadan finansal şeffaflığı en üst seviyeye çıkarmayı amaçlıyor. Transfer işlemlerinde işlem türü beyanı zorunlu hale geldi. Bu düzenleme kapsamında bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, müşterilerinin EFT ve havale işlemlerinde işlemin mahiyetini beyan etmeleri için yeni seçenekler sunacak.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından belirlenen mevcut başlıklara ek olarak; “gayrimenkul alım ödemesi”, “motorlu taşıt alım ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-bağış-yardım”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlık-danışmanlık-müşavirlik”, “sağlık”, “kripto-dijital varlık”, “şans oyunları-bahis” ve “eğlence-sosyal medya ödemeleri” gibi ifadelerin işlem menülerinde yer alması zorunlu kılındı. “Diğer” seçeneğine 20 karakter şartı getirildi. Müşteriler, somut bilgi içermeyen seçenekleri tercih etmeleri durumunda en az 20 karakterlik bir açıklama girmek zorunda kalacaklar. Açıklamanın yapılmaması halinde transfer işlemi gerçekleştirilemeyecek.
Yeni tebliğ ile nakit işlemlere yönelik sıkı takip mekanizması getirildi. Finansal kuruluşlar, olağan dışı büyüklükteki ve müşteri profiliyle uyuşmayan nakit işlemleri yakından izleyecek. Nakit işlemlerde uygulanacak yeni prosedürler şu şekilde belirlendi:
