Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak amacıyla sıkı tedbirler alınması hedefleniyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu doğrultuda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel…
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak amacıyla sıkı tedbirler alınması hedefleniyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu doğrultuda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı kamuoyunun görüşüne sundu.
MASAK’ın hazırladığı taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumun artırılması, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefini taşıyor. Suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılmasının engellenmesi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine odaklanılıyor.
Taslak doğrultusunda finansal kuruluşlar, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izleyecek ve şüpheli durumlarda özel dikkat gösterecek. Ayrıca, EFT ve havale işlemlerinde müşterilere işlemin mahiyetini beyan etme zorunluluğu getirilecek. Bu beyanlarda belirli başlıklar zorunlu olacak ve açıklama yapılmaması durumunda işlem gerçekleştirilmeyecek.
Belirli tutarın üzerindeki işlemlerde finansal kuruluşlar, müşterilerinden ilgili işlemler için beyan formu doldurmalarını isteyecek. Bu formda da belirli başlıkların seçilmesi ve gerekli açıklamaların yapılması gerekecek. Taslak yayımlandığında, düzenlemelerin 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe gireceği bildirildi.
